2017年cfa的职业晋升之路
作者：admin 发布时间：2017-03-06 13:44
根据cfa协会公开的数据显示，全球44%的cfa持证人从事投资分析师（行业研究员）的工作，23%的cfa持证人从事投资组合经理（基金经理）的工作，剩下的的33%则是财务顾问、会计师等其他职位。在中国，cfa持证人的就业分布大同小异，从事投资分析师（行业研究员）和投资组合经理（基金经理）的人数占比分别是43%和23%。
金融业吸引了大批青年才俊投身其中，光鲜的外在只是吸引人的原因之一，更重要的是能够更快帮助年轻人实现自我创造财富的价值。这一行业的晋升之路也寄托了不少年轻人的梦想。下面就以cfa从业者占比最多的投资分析师为例，为大家普及了金融人的职业发展之路。
analyst（分析员）
投行中的analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program，刚毕业的大学生一般都会从此做起。既然叫做分析师，工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、dcf、lbo等等，然后交给associate进一步review和加工。
研究结束，要使用ppt将研究结果呈现出来，所以这个岗位也会经常用到ppt。当然，作为一个初级岗位，很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情，总是就是投行工作的基础，也是最锻炼人的岗位。
这个岗位一般坚持3年时间久可以得到升迁，大多数金融人也是在这个岗位上开始学习cfa的，有前瞻性的大学生在毕业前就把cfa一级考过了，可以极大的缩短在基层工作的时间，两年甚至很短时间就可以成为associate，也就是我们要谈的下一个岗位。
associate（副经理）
associate是比analyst高一级的职位，要么是从analyst晋升而来，要么是各名校金融专业高材生或者cfa持证人之类。作为analyst的小领导，associate仍然要做一些分析类的工作，不过是有点技术含量的工作，负责更复杂的建模。associate还要根据公司或者上级的安排，分配任务，承担administrativework，并且主要负责与客户的沟通。
虽是领导，associate的工作并不轻松，每天需要加班加点，并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景，所以很喜欢名校的mba或者cfa持证人，即便是只通过了cfa二级考试，也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间，然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。
vp（副总裁或经理）
如果你顺利进入到vp阶段，那么恭喜你已经得到了升华。vp泛指所有高层的副级人物，工作要指导associate和analyst，同时也要有一些外部环境的接触。很多ceo忙不过来的工作都会交给vp负责。
vp的工作主要由两大块组成，一是充当projectmanager的角色，当d或md接到deal的时候，负责executingthedeal，二是计划所有需要的过程和任务分配给associates，并且确保顺利进行。vp同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。
做到vp不容易，要得到晋升更不容易，行业内vp普遍工作3到15年才有机会晋升，除了经验、能力、运气，各种自我提升也少不得。大部分金融人在这个岗位上努力通过cfa三级考试，提交证书申请，如果已经是cfa持证人，那真是极好的。
director（总经理、董事）
根据投行的规模不同，director或有或无。director负责重要的交易比如费用谈判，交易策略和高级别客户会议。还有就是做营销吸引客户。md工作性质与其近似，不过焦点在最重要的客户上。
md（董事总经理）
director3年左右就会升任md(董事总经理)。md级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任，参与公司的整体战略及业务方向制定，被称为投行整个金字塔的顶端。
md再往上发展就会去做各个分支的管理人，或者是做ceo。这个时候如果没有一张cfa这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。
以上是一个典型的投行职称序列，有些金融机构会设置一些中间职称，比如assistantvp(avp)即助理vp、seniorvp(svp)即高级vp等，唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。
当然，cfa的在职业发展上的帮助不止如此，从职业发展的角度，一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的cfa证书，能帮你优雅地、高效地达成目标。现在vc/pe是一个很时髦的词，国内也出现了很多风投成功的案例，想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数，如果没有一张高含金量的cfa证书，恐怕连门槛都进不去呢。